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工作步骤

工作描述

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1

会前准备

1)对经公司投资立项审核委员会通过的投资项目，由项目申报部门（或单位）提交风控委员会进行风险评估，由风控委员会秘书处向风控委员会主任提请安排专题会议审核，并确定委员名单、会议时间和地点；

2)风控委员会主任应在项目申报部门（或单位）提交项目完整材料后，10个工作日内安排专题会议予以审核，会前应做好充分的研究和调查等工作；

3)提交公司风控委员会的投资项目应报送以下资料：

a)公司立项审核委员会对项目的书面意见；

b)以红头文的形式向公司上报投资项目的请示（所属公司投资项目时需提供）；

c)项目可行性研究报告；

d)《项目潜在风险分析自评报告》；

e)相关资产评估报告、审计报告；

f)拟签订的合作意向书、合作协议、章程等相关契约文件；

g)项目尽职调查报告；

h)合资、合作方情况介绍，工商登记资料和资信证明等；

i)政府有关部门批复文件、专业技术鉴定文件、法律意见书等；

j)单位内部决策文件（如：董事会决议或经理办公会议纪要等）以及决策程序说明；

k)要求提供的其它相关资料。

《项目潜在风险分析自评报告》

2

会议审核

1)风控委员会秘书处按照公司风控委员会主任要求，向各委员发出审核会议通知和需审核的资料。

2)如风控委员会委员不能出席会议，可以在风控委员会召开会议前提交书面审核意见，召开会议必须有7名以上委员才可进行；

3)会议由风控委员会主任或主任委托的委员主持，由项目投资主体汇报投资事项的具体内容；

4)会议对项目申报单位提交的《项目潜在风险分析自评报告》及其它材料进行评审，专项研讨项目风险及其规避办法。

《项目潜在风险分析自评报告》

3

会后工作

1)风控委员会秘书处根据研讨内容，形成风险控制审核意见，报公司风控委员会主任审核后，形成《风险评估意见》，并提交公司投资决策委员会。

《风险评估意见》

4

风控委托审核

1)对于重大、专业的投资项目，可由公司风控委员会委托外部专业机构进行审核；

2)外部专业机构在规定的时间内出具审核意见后，提交公司风控委员会进行会议审核；

3)公司风控委员会主任组织召开公司风控委员会会议，针对外部专业机构提出的审核意见进行研讨；

4)公司风控委员会秘书处根据研讨内容，形成《风险评估意见》，并提交公司投资决策委员会。

《风险评估意见》

5

其他事项

5)主任委员可根据审议项目的具体情况，安排其他相关人员列席会议，列席人员可提出建议。

6)出席及列席会议的人员对会议所议事项有保密义务，不得擅自披露有关信息。

7)风控委员会的会议记录、议案、出席签到表及风险评估意见作为公司拟档案保存。

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